经过严格面试流程的候选人要想成为真正的“寿险规划师”，之前还将接受为期近一个月的专业培训，然后在业务经理和处经理的指导下开展业务。在中美大都会人寿整体的经营思路上，采取的是一个倒三角形的概念，把客户摆在最上端，接触客户的寿险规划师将获得公司最多的支持。因此，中美大都会人寿针对各层级人员的工作本质提出了清晰的定位：营业处经理如同一个球队的领队；业务经理要具有教练的特质；而寿险规划师则是真正的球员。球队以球员为中心，领队和教练为球员服务。
专业营销制度的一个重要表现是专业双轨制，即销售职能和管理职能的分开。前者专门负责销售，后者负责招募、训练和管理。寿险规划师可以根据自己的特点和对未来的职涯设计，选择从事销售工作还是管理工作。选择从事销售工作，随着从业年限的增长和业绩的提高，可以得到销售职位的不断晋升。如果寿险规划师认为更胜任管理工作，在达到公司制定的标准后，也可以申请成为业务经理，经公司考核、培训、面试通过后即可转任。
专业双轨制的出现可以使销售人员按照个人的特长来设计职涯发展道路，适合做销售的做销售，适合做管理的做管理，从而使得中美大都会人寿对客户的寿险服务更加专业。
