“我们办了7张IC卡,写了授权书给银行,托它们帮我们处理。”浙江一家进出口企业的财务总监栗军(化名)在电话中告诉《第一财经日报》。出口收结汇联网核查制度试运行近半个月以来,栗军发现企业和银行在收结汇流程比原先复杂不少,资金到账时间比原来晚到两三天。
不光是栗军所在企业,其他地区的一些出口企业资金到账时间也出现一定程度的滞后,这对资金紧张的企业来说可谓雪上加霜。
7月2日,国家外汇管理局、商务部和海关总署联合颁布实施《出口收结汇联网核查办法》(以下简称《办法》),并于7月14日开始在全国试运行。
按新政策,银行操作人员需要同时将企业和银行的IC卡插入电脑系统进行双卡操作。由于一家企业往往和多家银行存在业务往来,为节省时间、便于操作,企业可申领多张IC卡,授权给银行保存和操作。
栗军所在企业做综合类贸易,一年出口金额约2亿美元。业务量不小,提高速度颇为关键,这也是为什么他所在企业要办一摞IC卡的原因。
按老做法,企业只要申报出口,所收货款可以进入经常账户下的外汇结算账户;而按新规定,企业出口收汇(含预收货款),应先进入银行直接以企业名义开立的待核查账户。待核查账户收支范围由外汇局规定。由银行给企业开设待核查账户,未经银行核查,账户资金不可结汇、划转或对外支付。
“基本上,原来一天收汇结汇,现在要到第三天,耽误两天时间。”栗军说。好在其所在企业资金相对宽裕,所受影响并不特别大,他估计浙江一些中小企业的生产经营所受影响会相对明显些。
由于贸易方式不尽相同,不同企业所受影响各异。据一家中资银行浙江某支行副行长介绍,综合他所接触到的企业来看,有的企业不受影响,有的企业资金结汇延后七八天,甚至还有企业延后十几天。
这位副行长介绍,如果企业资金进来,而中国电子口岸数据中心(下称“电子口岸”)没有对应的可收汇额数据,那就只有一直等到有为止;如果电子口岸可收汇额立即生成,企业马上就可以结汇。因此,海关的数据是否能及时录入电子口岸的系统、录入后是否有误,都会影响到企业的结汇速度。
一位外汇局地方支局外汇人士对本报表示,政策执行后一周,他所在辖区进行调查,发现至少20%的货款受到影响。“以前一般马上都能到账,现在一般要经过2~3天才能够到。”
这位人士解释说,出口收结汇联网核查,首先要确定资金的性质,确认是不是需要联网核查的资金。如果一时半会联系不上企业,资金就不得不一直呆在待核查账户里,可能影响结汇或划转后的下一步使用。“对生产型的企业资金结算节奏影响比较大。”这位人士说。
浙江一家生产灭火器配件的进出口企业负责人告诉本报:“会耽搁几天,这对资金有一定的影响,但不是非常大。”
本报从外汇局江苏分局处获悉,江苏的政策执行情况比原先预想的要好。知情人士告诉本报,原来担心的一些问题没有出现,如有的企业没有收汇额度、网络速度上不去等。
目前,外汇管理部门正在全国组织银行和企业进行新政策培训。